資産記録
2021.11.11現在のポートフォリオと、個人的ルールやおおまかな考え方等についてです。
現金(貯金) 40万 (20.6%)
S&P500 69.3万(35.7%)
全世界株式 28.2万 (14.5%)
純金上場投資信託 12.8万 (6.6%)
仮想通貨 5万 (2.6%)
ひふみプラス 29万 (15%)積立NISA分
㈱INPEX 100株 9.5万 (4.9%)
計193.8万
投資の個人的ルール
・ひとつの投資先に資産の25%を超える投資をしない(S&P500は除く)
・急な出費に備え、現金を40~50万は残しておく
・短期回転売買 (トレード) は少額 (投資金の10%以下) に留める
ルールは状況により変更、追加します。
アメリカ、全世界のインデックスファンドをメインに、分散を抑えたローリスクで再現性の高いやり方で資産形成する形です。
個別株は基本買わない予定です。将来的に資産が5000万程度になれば買い始めるかもしれません。
純金上場投資信託についても、長期的には上昇目線なので長期で購入し続けます。
一昔前は、金はリスクヘッジの性質を持つ投資先でしたが、最近では様相が変わってきているようです。
株価が上がれば金価格は下がり、株価が下がれば金価格は上がるのが従来の基本的な動きでしたが、ここ数年は株価も金価格も上昇しています。
いずれにせよ分散投資先として優れていると個人的には思います。
仮想通貨はボラティリティが非常に大きいですが、成長の余地がまだまだあると見込んで長期(5年前後)保有で投機しています。ただし資産の5~10%程度に抑えます。BTCメインで、アルトコインはイーサリアム以外基本買いません。
積立NISAはとりあえずやろうと思い始めました。上限である33,333円ずつ毎月積み立てていきます。
今考えると普通にNISA口座を開設して年間120万分S&P500を買う方がより適切でしたので、今後変更するかもしれません。
㈱INPEXは、証券口座を開いた時に試しに100株だけ買ってみた銘柄です。610円×100株=61,000円で買い付けました。
買った理由としては
・安かったこと
・エネルギー産業に興味があったこと
・黄金株を保有しており買収されないので安心感があること、くらいでしょうか。
当時はまだ株の注文もしたことなかったからとりあえず何か注文してみようの精神でしたので、大した理由はないです。